Portrait de CGP : Aurélie Yiflach et Sidney Benlolo - Serenitys Patrimoine - Patrimoine24 - 20 mars 2025
- Serenitys Patrimoine
- 20 mars
- 4 min de lecture
Avec une vision alliant expertise financière et approche humaine, Serenitys Patrimoine s’impose comme un acteur clé de la gestion de patrimoine. Aurélie et Sidney reviennent sur leur parcours, leur complémentarité et les ambitions du cabinet pour l’avenir.
1. Quel a été votre parcours jusqu’à présent et qu’est-ce qui vous a inspiré à vous orienter vers la gestion de patrimoine ?
Aurélie : J’ai travaillé pendant 14 ans en tant que sales sur le marché des devises dans une grande banque américaine, Citigroup. Au fil du temps, j’ai ressenti le besoin d’exercer un métier plus aligné avec mes valeurs et qui me permettrait d’avoir un impact concret auprès de mes clients. Après avoir quitté la banque et pris du temps pour accueillir mon troisième enfant, la conseillère chez qui j’avais ouvert mon premier contrat d’assurance-vie a cherché à me recruter. C’est ainsi que j’ai découvert le métier de conseillère en gestion de patrimoine, qui a immédiatement résonné avec mes aspirations. Ce métier réunissait tout ce que j’aimais : une dimension entrepreneuriale, la possibilité de créer mon propre cabinet et d’apporter un conseil personnalisé à mes clients.
Sidney : De mon côté, j’ai travaillé 22 ans en tant que sales sur le marché des equity derivatives. Notre rencontre remonte à plus de 20 ans, lorsque j’ai souhaité recruter Aurélie en tant que stagiaire chez BNP, mais elle m’a fait faux bond pour aller chez Goldman Sachs ! Je ne lui en ai pas tenu rigueur, puisque nous sommes amis depuis.
J’ai tenté de la recruter à nouveau après son départ de Citigroup, mais elle a préféré monter son cabinet. Finalement, c’est en devenant client de Serenitys Patrimoine que j’ai découvert son métier sous un autre angle. Après avoir quitté la salle de marché, je l’ai accompagnée à un rendez-vous et j’ai été séduit par la relation directe avec les clients et l’impact concret du conseil en gestion de patrimoine. C’est cette approche qui m’a convaincu de la rejoindre.
2. Quelles compétences spécifiques chacun de vous apporte-t-il au cabinet, et comment vous complétez-vous dans la gestion quotidienne et le développement de l’entreprise ?
Aurélie : Je m’occupe du conseil patrimonial à 360 degrés. Mon rôle couvre :
L’organisation patrimoniale,
La transmission de patrimoine,
L’optimisation fiscale,
La prévoyance et la protection sociale,
La préparation de la retraite,
Le conseil en investissement immobilier, un domaine que j’affectionne particulièrement.
Sidney : Je suis en charge de l’allocation d’actifs, c’est-à-dire la répartition de l’épargne et des investissements confiés par nos clients. Que ce soit sur des supports financiers, des SCPI ou d’autres solutions de placement, je veille à une gestion rigoureuse et adaptée aux objectifs patrimoniaux de chacun.
Une complémentarité au service du cabinet et de nos clients
Nous avons chacun des compétences distinctes, mais aussi des approches complémentaires. Aurélie est dans l’action, réactive et opérationnelle, tandis que je privilégie une vision stratégique à long terme.
Aurélie, c’est la fusée : toujours en mouvement, à l’affût des opportunités.
Sidney, c’est le métronome : constant, veillant à garder le cap.
Ensemble, nous allions réactivité et stratégie pour accompagner nos clients et faire évoluer le cabinet.
3. Comment décririez-vous le cabinet aujourd’hui en termes de services, valeurs et objectifs principaux ?
Serenitys Patrimoine entame sa huitième année d’existence avec une position consolidée sur l’ensemble des aspects de la gestion de patrimoine.
Notre force ? Une prise en charge globale et personnalisée, avec deux pôles distincts qui enrichissent notre accompagnement :
Un pôle protection sociale, couvrant des aspects parfois négligés : prévoyance des travailleurs non-salariés (TNS), contrats homme-clé, mutuelle pour chefs d’entreprise et TNS.
Un pôle immobilier qui nous permet d’accompagner nos clients dans toutes leurs problématiques immobilières.
Notre valeur ajoutée ? Un accompagnement sur-mesure et transversal, qui nous distingue de la concurrence et séduit notre clientèle.
4. Comment percevez-vous l’évolution des réglementations sur votre métier et quelles adaptations envisagez-vous pour répondre à ces changements ?
Nous avons toujours considéré la réglementation comme l’un des défis majeurs de notre métier. Entre la lutte contre le blanchiment d’argent, la traçabilité des fonds et la multiplication des procédures administratives, les contraintes se renforcent.
Nous sommes d’ailleurs en train de renforcer nos équipes et d’intégrer des outils d’intelligence artificielle pour automatiser certaines tâches fastidieuses. Cela nous permet de dégager davantage de temps pour concentrer sur leur cœur de métier : le conseil.
5. Quelle est votre approche en matière d’investissement socialement responsable et comment cela s’intègre-t-il dans vos recommandations ?
Chez nous, la responsabilité, c’est du concret et ça commence au quotidien ! Sidney est le champion de la vigilance : rien ne lui échappe quand il s’agit d’éviter le gaspillage et d’économiser l’eau. De son côté, Aurélie, privilégie, les déplacements à vélo, histoire de concilier dynamisme et écologie.
Côté investissements, nous avons mis en place une veille active pour identifier les meilleures opportunités respectant des critères environnementaux et sociaux, alliant performance et durabilité.
6. Avec quels partenaires collaborez-vous étroitement, et sur quels critères les choisissez-vous ?
Nous avons fait le choix d’une relation directe avec nos partenaires, sans intermédiaires, pour garantir un meilleur suivi et une plus grande réactivité. Nous travaillons étroitement avec plusieurs acteurs reconnus du secteur, parmi lesquels : Cardif, AXA, Swiss Life, Eurazeo, Apax by Seven 2, Carmignac, Eiffel. En matière de SCPI, nous collaborons notamment avec MNK, Norma capital, Alderan, Sogenial.
Nous avons fait le choix de privilégier un nombre restreint de partenaires de confiance, avec lesquels nous développons des relations solides et durables.
7. Quelles réalisations majeures ont marqué 2024 et quels sont vos projets pour 2025 ?
La signature officielle de notre association en 2024, après deux ans de collaboration, a marqué une étape clé, validant notre complémentarité. Cette alliance a porté ses fruits avec une hausse de 40 % du chiffre d’affaires et un doublement de nos encours en deux ans.
En 2025, nous poursuivrons notre croissance avec le recrutement de nouveaux talents et un déménagement dans des locaux plus spacieux. Notre site internet sera également repensé pour mieux refléter notre évolution. Tout en visant plus grand, nous resterons fidèles à notre ADN : réactivité, proximité et engagement sincère auprès de nos clients.
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